CUADERNO 43 C.S.B.
C.S.B. 43 TRASPASO DE MOVIMIENTOS DE CUENTA A DISCO

Adaptación para la ImplantaciónOperativa del Euro. Anexo circular AEB 832 (entrada en vigor 1/1/99)

1-Criterios Básicos
Un mismo soporte Magnético o Fichero para cuentas en Pesetas o Euros y operaciones en Euros o Pesetas.
En los registros de Cabecera y Final de Cuenta, el actual campo "Clave de Divisa" contendrá el tipo de moneda en que está denominada la cuenta del Cliente.
En los casos ebn que se produzca cambio de moneda de la cuenta en el trascurso de un periodo de comunicación(es decir que no coincida con el final periodo habitual de comunicación), se obtendrán dos soportes o ficheros.
-Uno con clave de divisa de la Peseta, recogiendo los movimientos producidos hasta la fecha de conversión de la cuenta.
-Otro con clave de la divisa del Euro, recogiendo los movimientos producidos desde la fecha de conversión de la cuenta hasta el final del periodo de información.
Según se establece en el primer parrafo de este apartado esta información podrá estar contenida en un mismo soporte o fichero en cuyo caso la secuencia de registros será:
Cabecera de cuenta (con clave de divisa de la Peseta), principal de movimientos, y en su caso, registros complementarios de conceptos y registro final de cuenta .
A continuación otra cabecera de cuenta (con clave de divisa del Euro), principal de movimientos y , en su caso, registros complementarios de conceptos y registro final de cuenta.
Registro Fin del Fichero-

2-Adaptación de los Registros.
Campos de Importes: Los importe que figuran en el actual registro Principal de Movimientos y en el registro Final de Cuenta , estarán expresados exclusivamente en el tipo de moneda (clave de Divisa) en que esté denominada la cuenta.
Se crea para cada una de las tres modalidades de servicio establecidas, un registro opcional complementario de información de equivalencia de importe del Apunte(código de Registro 24).
Por tanto en los anexos ( soporte magnético para cada una de las tres modalidades del Servicio e información), se añade un nuevo apartado en cada uno como sigue :
Código de registro (2 posiciones) 24
Código de Dato (2 posiciones) 01
Clave de Divisa origen del Movimiento (3 posiciones)
Importe (14 posiciones).
Se expresará el importe del apunte en la clave de divisa de origen, 12 posiciones para enteros y 2 para decimales. Cuando se trate de Pesetas los decimales irán a ceros.
Libre (59 posiciones)
Relleno a espacios.
Este registro, sin valor contable, unicamente figurará cuando la moneda origen de la operación (Peseta o Euro) no sea coincidente con el tipo de moneda de la cuenta.

3-Tablas de Divisa y Claves de Codificación
Se mantiene la tabla actual incluyendo el código de divisa asignado al Euro -978- a efectos de la utilización como hasta la fecha en tanto los clientes vayan adoptando la nueva tabla de claves con código ISO expuesta a continuación:

Nombre de Divisa	Nº codif.	Nombre de Divisa	Nº codif.
MARCO ALEMAN	267	FLORIN HOLANDES	528
DOLAR AUSTRALIANO	036	LIBRA IRLANDESA	372
SHILLING AUSTRIACO	040	LIRA ITALIANA	380
FRANCO BELGA	056	YES JAPONES	392
DOLAR CANADIENSE	124	FRANCO LUXEMBURGUES	442
ECU	954	CORONA NORUEGA	578
CORONA DANESA	208	DOLAR NEOZELANDES	554
PESETAS ESPAÑOLAS	724	ESCUDO PORTUGUES	620
DOLAR USA	840	LIBRA ESTERLINA	826
MARCO FINLANDES	246	CORONA SUECA	752
FRANCO FRANCES	250	FRANCO SUIZO	756
DRACMA GRIEGO	300	EURO	978

C.S.B. 43 TRASPASO DE MOVIMIENTOS DE CUENTA A DISCO

FORMATO DEL FICHERO

00-REGISTRO CABECERA DE ARCHIVO

DESCRIPCION CAMPO	POS INICIAL	LONGITUD	TIPO REGISTRO
Código de Registro, 2 posiciones 00	1	2	Numérico
Clave de Banco que constituye el fichero 4 posiciones	3	4	Numérico
Fecha Contable del periodo al que corresponde la información AAMMDD	7	6	Numérico
Libre: 68 posiciones	13	68	------

11 REGISTRO DE CABECERA DE CUENTA

DESCRIPCION CAMPO	POS INICIAL	LONGITUD	TIPO REGISTRO
Código de Registro, 11	1	2	Numérico
Clave de Banco que constituye el fichero	3	4	Numérico
Clave de Oficina donde está la cuenta	7	4	Numérico
Nº de Cuenta	11	10	Numérico
Fecha Inicial del periodo al que corresponde la información AAMMDD	21	6	Numérico
Fecha Final del periodo al que corresponde la información AAMMDD	27	6	Numérico
Código de saldo inicial;signo del campo inicial: 1deudor, 2 acreedor	33	1	Numérico
Importe del saldo inicial de la cuenta(saldo del fin de día anterior, que deberá coincidir con el saldo final de la anterior información) 2 decimales	34	14	Numérico
Clase de Divisa, clave numérica según anexo 3	48	3	Numérico
Código de la Modalidad de Información (en este caso es:3)	51	1	Numérico
Nombre abreviado (del Cliente Propietario de la Cuenta)	52	26	Alfanumérico
Código del Cliente	78	3	Numérico

22 REGISTRO PRINCIPAL DE MOVIMIENTOS

DESCRIPCION CAMPO	POS INICIAL	LONGITUD	TIPO REGISTRO
Código de Registro, 22	1	2	Numérico
Libre (relleno a espacios. excecionalmente reflejará la clave de banco)	3	4	--------------
Clave de Oficina de origen( donde se formaliza el apunte )	7	4	Numérico
Fecha de Operación AAMMDD	11	6	Numérico
Fecha de Valor AAMMDD	17	6	Numérico
Concepto Común (según lo indicado en el Anexo 1)	23	2	Numérico
Concepto Propio (el de cada Banco para sus operaciones, anexo 2)	25	3	Numérico
Clave Debe o Haber: 1= Apuntes Debe, 2= Apuntes Haber	28	1	Numérico
Importe(del Apunte, 12 posiciones para enteros y 2 para decimales)	29	14	Numérico
Nº de Documento	43	10	Numérico
Referencia 1	53	12	Numérico
Referencia 2	65	16	Alfanumérico

23-REGISTROS COMPLEMENTARIOS DE CONCEPTOS OPCIONALES (5 máximo)

DESCRIPCION CAMPO	POS INICIAL	LONGITUD	TIPO REGISTRO
Código de Registro, 23	1	2	Numérico
Código de Dato: 01 para el primer registro complementerio, 02 para el segundo, 03 para el tercero, 04 para el cuarto, 05 para el quinto	3	2	Numérico
Concepto (Primer Campo complememtario de Concepto)	5	38	Alfanumérico
Concepto (Segundo Campo complememtario de Concepto)	43	38	Alfanumérico

33-REGISTRO FINAL DE CUENTA

DESCRIPCION CAMPO	POS INICIAL	LONGITUD	TIPO REGISTRO
Código de Registro, 33	1	2	Numérico
Clave de Banco que constituye el fichero	3	4	Numérico
Clave de Oficina	7	4	Numérico
Nº de Cuenta	11	10	Numérico
Nº de Apunte Debe	21	5	Numérico
Total Importes Debe	26	14	Numérico
Nº Apuntes Haber	40	5	Numérico
Total Importes Haber	45	14	Numérico
Código de Saldo Final: 1= Deudor, 2= Acreedor	59	1	Numérico
Importe de Saldo Final	60	14	Numérico
Clave de Divisa (según Anexo 2)	74	3	Numérico
Libre	77	4	-------------

88-REGISTRO FIN DE FICHERO

DESCRIPCION CAMPO	POS INICIAL	LONGITUD	TIPO REGISTRO
Código de Registro, 88	1	2	Numérico
Nueves (relleno a Nueves)	3	18	Numérico
Nº de Registro (Nº Total de Registros que contiene el Fichero, excluyendose a si mismo y al registro 00 Cabecera de Archivo)	21	6	Numérico
Libre	27	54	-------------

ANEXO 1 CLAVES DE DESCRIPCION DE CONCEPTOS COMUNES C.S.B.

CLAVE	CONCEPTO	CLAVE	CONCEPTO
01	TALONES-REINTEGROS	11	CAJERO AUTOMATICO
02	ABONARÉS-ENTREGAS-INGRESOS	12	TARJETAS DE CRÉDITO/DEBITO
03	GIROS-TRANSFERENCIAS-TRASPASOS-CHEQ.	13	OPERACIONES DE EXTRANJERO
04	DOMICILIADOS-RECIBOS-LETRAS-PAGOS POR SU CTA.	14	DEVOLUCIONES E IMPAGADOS
05	AMORTIZACIONES-PRESTAMOS-CREDITOS	15	NÓMINAS /SEGUROS SOCIALES
06	REMESAS-EFECTOS	16	TIMBRES-CORRETAJES POLIZAS
07	SUSCRIPCIONES-DIV.PASIVOS-CANJES	17	INTERESES/COMISIONES-CUTOSDIA GASTOS E IMPUESTOS
08	DIV-CUPONES PRIMA-JUNTAS-AMORTIZAC.	98	ANULACIONES /CORRECCIONES ASIENTO
09	OPER. DE BOLSA /COMPRAVENTA VALORES	99	VARIOS
10	CHEQUES GASOLINA

ANEXO 2 CLAVES DE DESCRIPCION DE CONCEPTOS PROPIOS DE BK

CLAVE	CONCEPTO	CLAVE	CONCEPTO
01	CHEQUE-REINTEGRO (3 ULTIMAS CIFRAS)	20	LIQUIDACION PROPIA CUENTA
02	INGRESO EN EFECTIVO	21	COMISION TIMBRES, GASTOS
03	REMESA DE EFECTOS	22	ANULACION
04	INGRESO DE CHEQUES	23	RECTIFICACION DE MOVIMIENTO
05	DEVOLUCION DE EFECTOS	24	SALDO ANTERIOR A CUENTA NUEVA
07	EMISION CHEQUE BANCARIO	25	BALANCE DE CAPITALES
08	TRANSFERENCIA	26	DEVOLUCION DE CHEQUES
10	TRASPASO	27	SUSCRIPCION DE VALORES
11	ORDEN DE ADEUDO	28	SUSCRIPCION DE BONOS BANKINTER
12	ORDEN DE ABONO	32	REMESA DE EFECTOS
13	CUPONES-DIVIDENDOS ACTIVOS	35	TRASPASO NETTING
14	OPERACIONES DE BOLSA	41	INVERSION EN ACTIVOS FINANCIEROS
16	SEGUROS SOCIALES E IMPUESTOS	42	RENDIMIENTO EN ACT. FINANCIEROS
17	INTERESES-COMISIONES OTRAS CUENTAS	43	DESINVERSION EN ACT. FINANCIEROS
18	CAMBIO DE MONEDA EXTRANJERA	45	PAGARÉ EMITIDO CONTRA CUENTA
19	RECIBO Y O EFECTO DOMICILIADO

ANEXO 3 CLAVES DE DIVISA

.

NºCodif.	Clase de divisa	NºCodif.	Clase de divisa
230	PESETAS ORDINARIAS	216	PESOS MEXICANOS
100	PESETAS CONVERTIBLES	217	PESOS COLOMBIANOS
101	FRANCOS FRANCESES	220	DINARES LIBIOS
102	LIBRAS ESTERLINAS	221	RYALES ARABIA SAUITA
103	DOLARES USA	222	DIRHAMS U.E.A. (UNION EMIRATOS ARABES)
104	DOLARES CANADIENSES	223	RYALES IRANIES
105	MARCOS ALEMANES	224	DINARES KUWAITIES
106	FRANCOS SUIZOS	250	RENMIMBI CHINO
107	FRANCOS BELGAS CONVERTIBLES	251	BALBOA PANAMEÑO
157	FRANCOS BELGAS FINANCIEROS	252	R...SUDAFRICANO
108	FLORINES	254	PESO CHILENO
109	ESCUDOS	255	SACRE
110	CORONAS SUECAS	256	PESO BOLIVIANO
111	CORONAS NORUEGAS	257	COLON COSTARRICENSE
112	CORONAS DANESAS	258	PESO CUBANO
113	LIRAS	259	DINAR ARGELINO
114	SCHILLINGS AUSTRIACOS	260	LIBRA EGIPCIA
115	MARCOS FINLANDESES	261	QUETZAL
116	YENS	262	LEMPIRA
117	LIBRAS IRLANDESAS	263	GOURDE
118	DOLAR AUSTRALIANO	264	RUPIA INDIA
180	DERECHOS ESPECIALES DE GIRO (DEG)	265	DINAR IRAQUI
181	UNIDAS EUROPEA DE CUENTA -EURO	266	DINAR JORDANO
204	FRANCO C.F.A.	267	NAIRA
205	DIRHAMS MARROQUI	268	CORDOBA
206	DRACMAS GRIEGOS	269	LIBRA SIRIA
210	CRUCEIROS	270	RUBIC
211	SOLES PERUANOS	271	GUARANI PARAGUAYO
212	BOLIVARES	272	RINGGIT
213	AUTRAL ARGENTINO	273	RUPIA PAQUISTANI
214	PESOS URUGUAYOS	978	EURO

ANEXO 4 : DESCRIPCION DEL CÓDIGO CUENTA CLIENTE Y CALCULO DÍGITOS DE CONTROL Y CLAVES DE OFICINA

El CCC está formado por un conjunto de 20 caracteres numéricos, que coorresponden a los siguientes datos:
Código de la Entidad: 4 Dígitos
Código de Oficina : 4 Dígitos
Dígitos de Control: 2 Dígitos
Número de Cuenta : 10 Dígitos
Los Códigos de Entidad y Oficina , así como el nímero de Cuenta, se utilizarán con todos su dígitos completando con ceros a la izquierda.

Los Dígitos de Control verifican los Códigos de la Entidady oficina , el primero, y el Número de Cuenta , el segundo..
Para la obtención de cada uno de ellos, se utiliza el módulo 11: La suma de los productos obtenidos al multiplicar cada una de las cifras componentes de los elementos por los pesos asignados, se divide entre 11; el resto de tal División se deduce de 11, cuyo resultado es el Dígito de Control , con las excepciones siguientes : si fuese 10 , se considerará 1 y si fuese 11, cero.

Los Pesos a utilizar son:

Unidad 6
Decena 3
Centena 7
Unidad de Millar 9
Decena de Millar 10
Centena de Millar 5
Unidad de Millón 8
Decena de Millón 4
Centena de Millón 2
Unidad de Millar de Millón 1

Ejemplo : Verifiquemos el CCC de la cuenta 6/789-0 de la O:ficina 345 de la Entidad 12 :

--Primer Dígito de Control (Entidad y Oficina)--

CIFRAS PESOS
A efectos del cálculo
UNIDAD 5 X 6 =30
DECENA 4 X 3 =12
CENTENA 3 X 7 =21
UNIDAD DE MILLAR 0 X 9 = 0
DECENA DE MILLAR 2 X 10 =20
CENTENA DE MILLAR 1 X 5 = 5
UNIDAD DE MILLÓN 0 X 8 = 0
DECENA DE MILLÓN 0 X 4 = 0
SUMA...................=88

El resto de la división de 88 entre 11 es 0, y al sustraerselo de 11, obtenemos 11, por lo que el Dígito de Control es 0

--Segundo Dígito de Control(Número de Cuenta)--
A efectos del cálculo 0000067890

CIFRAS PESOS
UNIDAD 0 X 6 = 0
DECENA 9 X 3 =27
CENTENA 8 X 7 =56
UNIDAD DE MILLAR 7 X 9 =63
DECENA DE MILLAR 6 X 10 =60
CENTENA DE MILLAR 0 X 5 = 0
UNIDAD DE MILLÓN 0 X 8 = 0
DECENA DE MILLÓN 0 X 4 = 0
CENTENA DE MILLÓN 0 X 2 = 0
UNIDAD DE MILLAR DE MILLÓN 0 X 1 = 0
SUMA.................= 206

Dividiendo 206 entre 11, resulta un resto de 8, y restandolo de 11 , obtenemos.......3

Por tanto el CCC completo es : 0012 0345 03 0000067890

LAS CLAVES DE OFICINAS SON:

01 ALAVA	02 ALBACETE	03 ALICANTE	04 ALMERIA	05 AVILA	06 BADAJOZ
07 BALEARES	08 BARCELONA	09 BURGOS	10 CACERES	11 CADIZ	12 CASTELLON
13 CIUDAD REAL	14 CORDOBA	15 LA CORUÑA	16 CUENCA	17 GERONA	18 GRANADA
19 GUADALAJARA	20 GUIPUZCOA	21 HUELVA	22 HUESCA	23 JAEN	24 LEON
25 LERIDA	26 LA RIOJA	27 LUGO	28 MADRID	29 MALAGA	30 MURCIA
31 NAVARRA	32 ORENSE	33 ASTURIAS	34 PALENCIA	35 LAS PALMAS	36 PONTEVEDRA
37 SALAMANCA	38 TENERIFE	39 CANTABRIA	40 SEGOVIA	41 SEVILLA	42 SORIA
43 TARRAGONA	44 TERUEL	45 TOLEDO	46 VALENCIA	47 VALLADOLID	48 VIZCAYA
49 ZAMORA	50 ZARAGOZA	51 CEUTA	52 MELILLA